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税局和银行将监控所有银行账户,不论金额大小!真相是?原因是?
来源:深圳代理记账公司-恰乐集团         添加时间:2017-08-22


你的朋友圈有没有流传着这样一个“重要通知”?



还有这样一个版本:


【重要通知】由于税局已经和银行合作并升级了监控系统(金四),360度无死角监控到公司的所有账户。


【温馨提示】如果企业有开了一般户金额比较大并没有做入账和报税的情况,最好尽快销户或重新开户,以免税局查到补税和罚款!!


这是真的吗?到底是神马情况?金四都出来了?


金四大概是传说中金三(金税三期)的弟弟(也有可能是妹妹),不过小编可以放心的告诉大家,他们的母亲国税总局还没有宣布金四降生的消息…所以“金四”一说,是谣言无疑。


不过,“税局和银行合作,360度监控公司所有账户”的消息,可不是空穴来风。


税局和银行合作早已不是什么新鲜事儿,只要有批准,税务局是可以查纳税人的银行账户的,包括对公账户及相关个人的私人账户。


但一般来说,银行很忙,没空把全部纳税人信息积极整理并告诉税务局,这为何突然之间要进行“360度无死角账户监控”?要“识别所有银行账户,不论金额大小”?


因为一个文件——今年5月发布的《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》,去年G20的时候,就出过草案并引起国内外一番讨论了。



那么究竟这个文件是什么意思?为何让银行和税务局全国上下彻查所有账户?且听创客菌慢慢说。


最近有一个热词,叫做“CRS”,指的是“金融账户涉税信息自动交换标准”(Common Reporting Standard),简单地说,就是为了避免一个人把钱放到国外去避税,很多国家联合起来,相互交换“非本国税收居民”的金融账户存款信息。


这么看来,好像和我们常年呆在国内的苦逼小老板没啥关系,但别忘了,银行要选出“非税收居民账户”,就必须把全部账户筛查一遍。


如果是私户,还比较容易判断,看国籍就可以了;但如果是公户,还涉及一个叫做“消极非金融机构”的东东,解释起来复杂,简单理解就是看起来是“居民”可以躲过被查,实际上是“非居民”,因此,即使是居民企业的公户也会被全面清查。


并且根据税务总局的解释文件,如果是存量账户的话,截止2017年6月30日,账户加总余额在25万美元(约170万人民币)以上的,就会被收集为重点识别对象。


因此就有了“如果企业有开了一般户金额比较大并没有做入账和报税的情况,最好尽快销户或重新开户,以免税局查到补税和罚款”的温馨提醒,因为人家银行一旦报给税务局,税务局就算确定你不是“非居民企业”,可是公户金额比较大,却又没有入账、报税,那能不查你吗?


另外,小编多提醒几句,香港也加入了CRS,一方面,各位老板在香港的存款状况会被交换回来;另一方面,香港税局也会全面检查香港公司的纳税申报情况,所以有香港公司的老板们要尽快重新整理之前的账,且出具审计报告。


回过头来说这次“税局和银行的全面检查”,对于一般老板来说,事儿不大不小,不能置之不理,也不需过分担忧。网传新闻总是有点添油加醋的,但全面检查银行账户是真,但有的会被进一步细查,有的不会。


对于一般公司来说,正常经营,款项来往走公户,按时记账报税,这都是最基本的,做好了,是不会有什么大问题的。


否则,在人家查“非税收居民”的同时,发现你作为“税务居民”竟然不缴税,能放过你吗?

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